Obblighi e oneri dell agente immobiliare: regolamentazione della professione

Gli agenti immobiliari, per operare in maniera regolare, devono essere iscritti al Registro delle Imprese presso la Camera di Commercio. Questa iscrizione è obbligatoria e garantisce che i professionisti rispettino gli standard normativi stabiliti dalla Legge 39/1989, successivamente integrata da altre disposizioni legislative, tra cui il Dlgs 231/2007.

Adempimenti burocratici e controllo antiriciclaggio

Tra gli obblighi principali degli agenti immobiliari vi sono:

1. Identificazione del cliente:

   • Ogni agente è tenuto a identificare il cliente tramite un valido documento di identità. Questo include anche l’indicazione di eventuali altri titolari effettivi.

   • È necessario verificare se il cliente compare in liste di soggetti riciclatori, terroristi o politicamente esposti.

2. Registrazione delle informazioni:

   • I dati raccolti possono essere archiviati tramite un sistema informatico o un registro cartaceo.

   • Gli agenti devono mantenere una scheda di rischio per ogni cliente e transazione, valutando potenziali azioni sospette.

3. Segnalazione di attività sospette:

   • Qualora emergano situazioni irregolari, l’agente è obbligato a segnalarle agli organi competenti. Queste segnalazioni hanno natura informativa e non probatoria.

4. Conservazione della documentazione:

   • Ogni documento relativo a clienti e transazioni deve essere conservato per un periodo di dieci anni, a fini probatori.

Normative sui pagamenti

Gli agenti immobiliari hanno il compito di informare i clienti sulle norme in materia di antiriciclaggio, tra cui:

• Il divieto di utilizzare denaro contante o titoli al portatore per pagamenti pari o superiori a 5.000 euro.

• L’obbligo di impiegare assegni non trasferibili per le transazioni.

Estensione agli altri settori

Il Dlgs 231/2007 ha ampliato gli obblighi degli agenti immobiliari anche alle seguenti attività:

• Intermediazione nella cessione di aziende:

  • Gli obblighi di identificazione e segnalazione si applicano a tutte le operazioni di cessione.

• Contratti di locazione:

  • Le verifiche non sono richieste immediatamente al conferimento dell’incarico, ma solo a partire dalla stipula del contratto preliminare, salvo i casi di rapporti continuativi.

Vantaggi della regolamentazione

La regolamentazione della professione contribuisce a:

• Garantire trasparenza nelle transazioni immobiliari;

• Ridurre il rischio di frodi e riciclaggio di denaro;

• Proteggere sia i clienti che gli operatori professionali.

Gli agenti immobiliari svolgono un ruolo cruciale nel mercato immobiliare ( scopri come accedere al ruolo di agente immobiliare), agendo come garanti della legalità e della correttezza delle operazioni. Conoscere e rispettare i propri obblighi normativi è fondamentale per mantenere la fiducia dei clienti e delle autorità.